さくらの家計公開

貯金額・資産状況公開【不定期更新】

さくらです。

投資と家計管理のブログをやっているからには、我が家の貯金額・資産状況もオープンにしておこうと思い、恥ずかしげもなく公開します(笑)

需要があるのかどうかは謎ですが。

※貯金額・資産状況は不定期で最新バージョンに更新します。

我が家の貯金額(2019年8月現在)

生活費用口座・現金 144,825円
貯金・生活防衛資金用口座 1,371,402円
娘の学費用口座 380,001円
投資信託(夫・私) 1,680,619円
家計貯金額 合計 3,576,847円
私の個人口座 458,810円
総計 4,035,657円

2019年8月現在、我が家の家計分での貯金額はおよそ360万円です。

家計とは別に私の個人口座に45万円程持っています。独身時代に貯めて置いた分+結婚後小遣いをプールしている分です。いわゆるヘソクリというやつです笑

35歳までに800万円、40歳までに1,500万円が当面の目標です。そのために毎年150万円以上のペースで貯めていきたいところ。

現状持ち家を買う予定はないけど、欲しくなったときにすぐ買えるようコツコツ頑張っています。

我が家の資産状況(2019年8月現在)

バランスシート

我が家のバランスシートです。※私の個人口座の45万円も含む

資 産 負 債
預金・現金 235万円 奨学金 140万円
投資信託 168万円
80万円
①資産合計 483万円 ②負債合計 140万円
純資産【①-②】 343万円

バランスシートとは、家計の資産と負債を洗い出し、純資産額を把握するためのものです。

一見貯蓄などの資産が多そうに思えても、住宅ローンや自動車ローンなどの負債まで加味すると純資産がマイナスになる家庭は結構ありそうです。

我が家は持ち家なし・車は一括支払いで購入したので、負債は私の奨学金だけです。純資産は今のところ黒字。

車は売って現金化したらこのくらいかな?と大体で80万円を資産に入れました。

現金(預金)と投資の割合

現金(預金)・・・58%

投資・・・42%

現状やや現金・預金の割合が多いですが、ほぼ半々となっています。

生活防衛資金100万円と娘の学費の一部は預金で確保し、他は投資信託などの運用へ積極的に回していきたいと考えています。

つみたてNISAの枠は夫・私ともに上限まで使い切れる見込みなので、どうやって運用するかを検討中です。

投資信託のポートフォリオ

今年に入ってアセットアロケーションを考え直したので、ポートフォリオが乱れまくってます。本当は「日本株:先進国株:新興国株=10:75:15」にしたいのです。

日本株の投資信託を売却して調整したくないので、先進国株をぼちぼち買い増ししています。年内には理想の形になるよう整えていきたいです。

ぶちみのアセットアロケーション例【参考になる本・サイト】 ぶちみです。 「セゾン投信の積立運用を中止。楽天証券で別ファンドに乗り換えを決意」でセゾン投信の「セゾン・バンガード・グロ...

2019年の目標

12月おわりまでに貯金額:400万円超え!!!

あと娘の学費用口座の運用を始める!ジュニアNISAやるかどうか検討中です。

18歳まで払い出しできないので、金額をよくよく吟味中です。

どうするか決めたらブログに書きます!

教育費はいつまでにいくら必要?金額試算と貯め方戦略 子どもができたら心配なのが教育費。 私も娘が生まれたときに教育費をどうやっていくら貯めるかものすごく真剣に考えました。子どもには教...

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

CAPTCHA